재무설계

재무컨설팅 필요성

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작성자 관리자 작성일11-09-15 01:21 조회1,502회 댓글0건

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개인재무컨설팅 필요성:단기적 재테크에서 벗어나 각 개개인에게 맞는 맞춤형 재무설계가 필요한 때 입니다.인생 전체에서 나의 위치를 살펴본 후 구체적인 계획을 세워보고 자신에게 꼭 맞는 맞춤형 재무설계를 세워야 합니다. 우리가 일생을 살아가는 동안에는 반드시 일어날 수 있는 일들을 예상할 수 있습니다.가장 기본적으로 생각해 보면 '삶'과 '죽음'이라는 너무나 당연한 일부터 시작하여 유치원부터 초,중,고,대학, 대학원의 과정을 거치는 '교육과정'이 있을것이고, '결혼', '출산','자녀교육과정','자녀결혼', 그리고 우리의 '은퇴와 노후생활'등이 있을 것입니다.만약 이와 같이 열거한 일들이 내 삶에서 반드시 일어난다면 정말 준비를 잘해야 할 것입니다.그러나 사람들은 항상 재테크라고 하며 앞에서 열거한 '중요한 사건'에 대해서는 까마득히 잊어버리고 당장 눈앞의 적금상품을 찾아 다니며 단기계획을 세우기에 급급합니다.  이젠 눈앞의 급급함에서 벗어나 독수리가 창공을 날며 저 멀리 한 눈에 세상을 내려 보듯이 차분하게 인생 전체를 조망해 봐야 합니다.
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재무컨설팅이 필요한 사례:  1.투자상품의 선택   2.투자자금증가와 자산구성의 개선  3. 경제전망 및 투자방햐야 결정   4.개인의 재무환경변화   5.상속 및 증여
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소비자가 갖고있는 재무설계의 오해와 진실:   진실  1.여유자금이 풍족하지 않은 사람들에게 더 절실   2. 재무설계는 풍요로운 삶의 체계적인 준비   3. 불필요한 고통이나 손실을 감안한다면 고비용아님  오해  1.돈많은 부자들만을 위한 서비스  2.미래의 위험을 왜 미리 고민하는가   3. 서비스 수수료에 대한 부담
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